与pm3058朋友聊聊“反洗钱法”：
我觉得要讨论这个问题，首先要知道什么是“洗钱”，什么是“洗钱罪”？
个人主观理解，洗钱就是犯罪分子将犯罪所得金钱通过各种手段（比如：金融债券、投资等）把犯罪所得款从一种不可公开的状态转化为正当所得的状态。（比如：将贩毒所得的款项，通过投资企业然后取得企业利润。或者投资房产，然后再将房产转让获利。）
我国刑法06年的修正案第16条明确规定了洗钱罪是：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
据我所知，反洗钱主要的责任机构是在金融机构。至于拍卖机构如何面对反洗钱法，如何配合国家执法机关打击洗钱等犯罪行为，在我看来，只要能严格按照拍卖法的要求行事，就完全足够了，不必过多担心。
在接受委托拍卖时，要严格审查标的物的产权情况。在接受竞买人（买受人）登记时，要做好登记制度，严格禁止隐名代理，凡是声称代理竞买的，必须有双方当事人亲笔签署的授权委托书，如有条件必须要求竞买人将授权委托书办理公证。在拍卖公司的财务制度方面，也要严格根据财务方面的法律法规处理拍卖价款的交接，大额价款避免现金交易，一定要做到每笔款项的来源、去处都有据可查。如果能做到上述这些，并不断在实际工作中细心防范，只要拍卖人说得清委托的合法来源，辩得明款项的明晰去处，我想拍卖人最起码也可免责了。
谢谢！
[此贴子已经被作者于2006-11-14 10:17:49编辑过]
